猪八戒和沙悟净、孙悟空三人从开头唐三藏被灵感大王抓走后讲起，他们发现被妖怪抓走的时候。
孙悟空和猪八戒和沙悟净两人商量道：“我料定师父是被灵感大王抓去了，就和两位师弟商量下水除妖。”
沙悟净点点头说道：“提出愿意背着大师兄下水，然后就孙悟空和唐三藏。”
“二师兄因为平时常被大师兄捉弄，怕大师兄再找借口捉弄自己，就主动提出要背大师兄。”
猪八戒尴尬的笑了笑，“额呵呵”的清了下嗓子后说道：“我当时就想捉弄大师兄，不料大师兄早有防备。”
孙悟空拔了根毫毛变成假身趴在八戒的背上，自己则变成一个臭虫，叮在的猪八戒耳朵里。
猪八戒以为计划得手，故意摔了一跤，藉机松手甩掉孙悟空。假身是一根毫毛变的，飘了起来，立刻无影无踪。
沙悟净一看大师兄孙悟空不见了，就不停地埋怨猪八戒。
其实孙悟空没有出什么事情，躲在一旁看见沙悟净数落猪八戒。
孙悟空觉得这样很好玩，悄悄的来到猪八戒的身边。
孙悟空冲着猪八戒耳朵里高声喊∶“呆子，我在这里！”
孙悟空突然说话声，吓得猪八戒连忙跪在河底磕头求饶。
孙悟空这才恢复了原样，也不趴在猪八戒的背上，自己行走在通天河底，猪八戒和沙悟净这才发现，其实孙悟空的水性不比两人差，原来之前都是孙悟空装的，还让猪八戒背着孙悟空，这都是诈骗行为。
猪八戒和沙悟净，孙悟空一起向前走，不多时来到妖怪的住处，发现门外没有水。
孙悟空变成一个长脚虾精婆，跳到门里，只见那个灵感大王和斑衣鳜婆正在商量怎样吃唐僧肉。
孙悟空又找不到唐三藏，就来到后宫，发现唐三藏在一个石洞里泡温泉，就没有打扰唐三藏，生怕唐三藏忍不住叫出声，引发出了什么意外，让灵感大王知道了。
孙悟空从原路出来，见到猪八戒和沙悟净，让他俩把妖怪引出水面，孙悟空自己到水上等着。
猪八戒和沙悟净，孙悟空三人在岸上商量了一阵子，将计划都说好了。
猪八戒和沙悟净按照计策，到洞门前大喊大叫，引出灵感大王，三人就这样打了起来。
不料，那灵感大王的一对铜锤十分厉害，猪八戒和沙悟净，灵感大王三人打了两个时辰，仍不分胜负。
猪八戒和沙悟净两人假装战败，逃出水面，冲着孙悟空大喊∶“来了！来了！”
不一会儿，灵感大王果然追了出来，孙悟空举起金箍棒迎面就打向灵感大王。
灵感大王一闪身躲过了孙悟空的攻击，还举起双锤还击。
孙悟空和灵感大王还没打到三个回合，招架不住的灵感大王，一口气沉到水底。
灵感大王逃回到水洞中，害怕孙悟空打上门来，让小妖把门关上，用石头、泥块把门堵死。
果然不出灵感大王所料，猪八戒和沙悟净两人又来到水洞前。
猪八戒张口大骂，什么脏话只要能想到的，通通都骂出来。
可是半天也不见那灵感大王出来，气愤不已的猪八戒举起九齿钉耙就几耙把水府的大门打烂，但里面都是些石头和烂泥，猪八戒和沙悟净两人根本不能进去。
没有办法的进入水府的猪八戒和沙悟净两人。只好返回岸上将事情，通通告诉孙悟空。
孙悟空害怕唐三藏被灵感大王吃了，连忙驾云来到南海落伽山，向观音菩萨求救。
孙悟空到了南海珞珈山，直接飞到普陀岩上。
善财龙女告诉孙悟空，观音菩萨一个人进紫竹林了，知道孙悟空要来，让孙悟空在这里等着自己。
孙悟空等了很久，就在孙悟空等得不耐烦时候，观音菩萨手里提着一个紫竹篮走出竹林。
观音菩萨让孙悟空在前面带路，不一会儿，孙悟空和观音菩萨来到了通天河。观音菩萨解下腰带绑住竹篮，放入河中，口里念动咒语。
不一会儿，观音菩萨就提起竹篮，只见竹篮里有一条放着光芒、活蹦乱跳的金鱼。
原来，这灵感大王是观音菩萨莲花池里养的金鱼，趁海水涨潮偷偷溜到这里，兴风作浪、危害百姓。
观音菩萨提着竹篮回到南海珞珈山去了，送走了观音菩萨的孙悟空三人。
孙悟空让猪八戒和沙悟净两人再次入水，去救唐三藏出来。
猪八戒和沙悟净入了水府，只见水中的鱼精水怪都已经死了，猪八戒和沙悟净两人找到后宫，打开石洞拉起在泡澡的唐三藏，给唐三藏穿好衣服后，猪八戒背着唐三藏钻出水面。
陈家庄的人都很感谢唐三藏，猪八戒和沙悟净还有孙悟空。
可还是没有办法过通天河，
孙悟空正让陈家庄的人给他们准备船只，只见通天河中钻出一只老龟，对着孙悟空说道：“为了感谢大圣赶走妖怪，我送你们师徒过河。”
原来，那个水洞是老龟过去的住处，九年前被下凡为妖的灵感大王给霸占，孙悟空听了老龟的话，自然十分高兴，连忙让猪八戒和沙悟净搀扶着昏迷不醒的师父唐三藏，自己牵着白马带着行李踏上老龟的龟背。
老龟背着唐三藏师徒四人和白龙马过了通天河，老龟请唐三藏到西天见到如来佛祖时，问一下他老龟，什么时候能够变成人的模样。
唐三藏迷迷糊糊之下答应了老龟，孙悟空三人告别了老龟，带着唐三藏继续